案例分享丨全球金融科技独角兽利用悦数图数据库保障金融交易安全

项目背景

这家成立于 2015 年的全球金融科技独角兽公司，为全球超过 10 万家企业提供金融服务接口，支持国际交易和资金转账。该平台可以支持近 180 个国家的本地收款服务，并能够向超过 150 个国家付款。截至 2024 年 1 月，该平台的全球汇款总额已超过 500 亿美元。

该公司以前使用传统的关系型数据库进行风险控制，但发现其在处理多表连接时效率低下，难以有效识别欺诈风险。

作为一家全球化的金融平台，不仅需要实现无缝交易，更需要保障资产和交易的安全，特别是在复杂的金融诈骗环境中。经过对欺诈事件的回顾性分析，该公司发现图数据库在揭示隐藏的数据关联方面更为出色，因此决定采用此类技术作为风险控制的解决方案。

该公司评估了多个企业图数据库解决方案，包括ArangoDB、Neo4j、TuGraph 和悦数图数据库，并从架构、性能和可扩展性等方面进行比较。悦数图数据库凭借其分布式架构、水平扩展能力以及专业的技术支持脱颖而出。

由于该公司在全球范围内运营，面临着大量数据合规要求，如反洗钱和消费者隐私保护等。因为悦数图数据库采用了分片分布式架构设计，将存储与计算分离，可以完全满足这些数据合规要求。

选择悦数图数据库的关键在于其支持实时反欺诈操作，能够处理超过 1000 个并发请求，并提供毫秒级响应时间。悦数图数据库强大的本地图引擎具备高 QPS（每秒查询数）和 TPS（每秒事务数），以及毫秒级延迟，能够轻松处理高并发级别的情景，非常适合该公司的需求。

考虑到未来的发展计划，该公司强调风控平台的可扩展性。悦数图数据库由于其无分片分布式存储设计，提供了强大的水平扩展性，是处理未来不断增长的业务和数据的理想解决方案。

稳定性是基础软件的必备条件，该公司还希望图数据库供应商能够提供可靠的技术支持。作为分布式图数据库的领导者，悦数图数据库拥有技术实力雄厚的顶级专家团队，从项目初期到最终上线，在多方面提供了专业的技术支持，得到了该公司的高度评价。

悦数图数据库在整个风险控制平台中发挥了关键作用，涵盖新用户资料审核、交易风险审查和交易后分析三个子域，确保系统交易安全。

该公司使用悦数图数据库分析新用户的网络信息、设备指纹和用户资料之间的潜在关系。通过全面审查这些信息，系统可以自动过滤掉高风险用户。

系统根据风险评估模型自动审查每笔交易。当交易被标记为可疑并需要手动审查时，悦数图数据库可以详细分析交易实体及其交易对象的关联关系，帮助审计人员做出明智决策。

该公司定期使用数据挖掘和机器学习技术扫描客户的历史行为，检测异常用户或交易。悦数图数据库原生支持图聚类算法，高效识别关联账户集群，对可疑账户集群进行标记并审查，降低未来风险。

此外，悦数图数据库还帮助该公司构建了完整的用户知识图谱，作为 RAG（检索增强生成）的信息库，通过大语言模型为合规部门提供客户公司股权、运营状况和合作伙伴数据的简短摘要，帮助快速了解不同业务的运营状况。

总的来说，悦数图数据库在为该公司建立安全、高效和可靠金融系统的过程中发挥了关键作用，通过分析复杂交互和行为，使该公司在用户从上线到事件后分析的所有阶段减轻风险。